一、業(yè)務(wù)簡述
　　同業(yè)代付業(yè)務(wù)，是指工商銀行與境內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)之間基于跨境貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)開展的，一方作為代付行，接受另一方（委托方）委托向企業(yè)客戶付款，委托方在約定還款日償還代付款項(xiàng)本息及相關(guān)費(fèi)用的資金融通業(yè)務(wù)。
　　同業(yè)代付業(yè)務(wù)按照委托關(guān)系分為兩類：一類是境內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)作為委托方，指定工商銀行（受托方）作為代付行；另一類是工商銀行作為委托方，指定境內(nèi)其他商業(yè)銀行（受托方）作為代付行。目前我行僅開展作為受托方的同業(yè)代付業(yè)務(wù)。

　　二、適用對象
　　具備外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資質(zhì)、我國境內(nèi)依法注冊成立的、其企業(yè)客戶具有跨境貿(mào)易結(jié)算融資需求的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)。

　　三、功能特點(diǎn)
　　1. 同業(yè)代付業(yè)務(wù)需基于真實(shí)貿(mào)易背景，不得為委托方辦理無貿(mào)易背景的同業(yè)代付業(yè)務(wù)。
　　2. 融資期限在1年（含）以內(nèi)。同業(yè)代付業(yè)務(wù)限期最長不超過1年，業(yè)務(wù)到期后不得展期。
　　3. 工商銀行代付資金相應(yīng)款項(xiàng)直接支付給符合貿(mào)易合同約定用途的受益人賬戶，并不將資金拆給委托方后由委托方“自付”。
　　4. 同業(yè)代付沒有全國統(tǒng)一的交易網(wǎng)絡(luò)，工商銀行與委托方通過線下簽訂書面業(yè)務(wù)協(xié)議約定具體交易要素、權(quán)利和義務(wù)。
　　5. 同業(yè)代付業(yè)務(wù)采取到期一次性還本付息的計(jì)息方式，有利于委托方現(xiàn)金流管理與資金規(guī)劃。

　　四、工行優(yōu)勢
　　1. 工商銀行具有強(qiáng)大的外幣資金實(shí)力和集約化的資金營運(yùn)體系，同業(yè)報(bào)價具有一定的優(yōu)勢。
　　2. 工商銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)遍布全球各地，自身擁有強(qiáng)大且發(fā)達(dá)的清算網(wǎng)絡(luò)，可為委托方提供高效優(yōu)質(zhì)的資金清算服務(wù)。
　　3. 工商銀行具有經(jīng)驗(yàn)豐富的交易團(tuán)隊(duì)，具備較強(qiáng)的市場競爭力。

　　五、產(chǎn)品價格
　　同業(yè)代付業(yè)務(wù)交易價格包括同業(yè)代付利率和同業(yè)代付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)率。工商銀行根據(jù)內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價格、外部利率定價標(biāo)準(zhǔn)及工行《服務(wù)價目表》等，綜合考慮市場行情、資金供求、客戶資信及工行資金成本、流動性等因素基礎(chǔ)上由工商銀行與委托方確定交易價格。同業(yè)代付業(yè)務(wù)計(jì)息基準(zhǔn)由雙方按照市場慣例確定，計(jì)息期為實(shí)際代付天數(shù)；付息頻率原則上采用到期一次還本付息。

　　六、服務(wù)渠道和時間
　　委托方可在工商銀行營業(yè)時間內(nèi)，聯(lián)系當(dāng)?shù)胤中谢蚩傂薪鹑谑袌霾苛私夂娃k理業(yè)務(wù)。
　　交易時間為：每周一至周五工商銀行營業(yè)時間內(nèi)（法定節(jié)假日除外）。

　　七、操作指南
　　1. 委托方向工商銀行申請辦理同業(yè)代付業(yè)務(wù)，與工商銀行簽署《同業(yè)代付業(yè)務(wù)協(xié)議》，建立業(yè)務(wù)關(guān)系。
　　2. 委托方根據(jù)其客戶貿(mào)易融資實(shí)際需求，與工商銀行溝通、確定具體交易金額、期限及價格等要素后，向工商銀行發(fā)送授權(quán)償付報(bào)文和《同業(yè)代付交易申請單》。
　　3. 工商銀行針對交易期限、額度、客戶資質(zhì)等情況進(jìn)行業(yè)務(wù)綜合審查。審查通過的，工商銀行向委托方提供《同業(yè)代付交易確認(rèn)單》、發(fā)送付匯確認(rèn)報(bào)文，將資金匯至委托方指定的符合貿(mào)易合同約定用途的受益人賬戶中。
　　4. 到期日，委托方償還工商銀行融資本息及其他費(fèi)用。

　　八、風(fēng)險(xiǎn)提示
　　同業(yè)代付業(yè)務(wù)面臨包括政策風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的各種風(fēng)險(xiǎn)。利率水平受宏觀經(jīng)濟(jì)政策、貨幣市場運(yùn)行變化等多種因素的影響，客戶應(yīng)充分認(rèn)識到此項(xiàng)業(yè)務(wù)可能涉及的風(fēng)險(xiǎn)，并做好流動性管理工作。

　　注：本頁面提供信息僅供參考，具體業(yè)務(wù)以當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)點(diǎn)的公告與規(guī)定為準(zhǔn)。