一、業(yè)務(wù)簡(jiǎn)述
　　外匯平價(jià)遠(yuǎn)期，是指客戶與工行簽訂外匯遠(yuǎn)期合約，約定未來進(jìn)行多筆外匯買賣的交割日期、幣種、交易方向、交割匯率和交易金額，且這些外匯買賣的幣種、交易方向和交割匯率都完全相同，即每個(gè)交割日客戶均按該統(tǒng)一的匯率與工行完成外匯交割。

　　二、適用對(duì)象
　　適用于以套期保值為目的、需要規(guī)避匯率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，未來具有定期頻繁外匯買賣需求、并希望通過敘做遠(yuǎn)期交易進(jìn)行匯率風(fēng)險(xiǎn)管理的法人客戶。

　　三、功能特點(diǎn)
　　通過外匯平價(jià)遠(yuǎn)期，公司可以一次性鎖定未來多筆結(jié)匯或購匯價(jià)格，規(guī)避了匯率風(fēng)險(xiǎn)，交易結(jié)構(gòu)清晰，避免了敘作多筆執(zhí)行價(jià)格各不相同外匯遠(yuǎn)期的繁瑣操作。
　　外匯平價(jià)遠(yuǎn)期的交割日期和交割金額均可根據(jù)客戶的實(shí)際需要度身定制。

　　四、特色優(yōu)勢(shì)
　　1. 有競(jìng)爭(zhēng)力的產(chǎn)品報(bào)價(jià)：外匯遠(yuǎn)期市場(chǎng)較為發(fā)達(dá)，市場(chǎng)流動(dòng)性相對(duì)較好，產(chǎn)品種類豐富，工行可直接在市場(chǎng)上詢價(jià)并對(duì)沖。工行擁有專業(yè)且經(jīng)驗(yàn)豐富的交易、產(chǎn)品設(shè)計(jì)和量化分析團(tuán)隊(duì)，具備靈活的定價(jià)機(jī)制和較強(qiáng)的同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，能夠提供較優(yōu)的報(bào)價(jià)。
　　2. 個(gè)性化的產(chǎn)品設(shè)計(jì)：工行在產(chǎn)品設(shè)計(jì)上能夠靈活多變，可根據(jù)客戶需求按照產(chǎn)品期限、交割頻率、交割金額等要素進(jìn)行靈活設(shè)定，滿足客戶個(gè)性化需求，為其鎖定換匯成本。
　　3. 持續(xù)的動(dòng)態(tài)管理：工行可以定期提供外匯平價(jià)遠(yuǎn)期產(chǎn)品交易的評(píng)估報(bào)告，結(jié)合市場(chǎng)行情和客戶需求提供后續(xù)的動(dòng)態(tài)管理服務(wù)。

　　五、產(chǎn)品價(jià)格
　　工行在綜合考慮市場(chǎng)因素后向客戶進(jìn)行報(bào)價(jià)，并根據(jù)市場(chǎng)變化實(shí)時(shí)更新。

　　六、服務(wù)渠道和時(shí)間
　　符合準(zhǔn)入條件的法人客戶可以在工行對(duì)公業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)向具有衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)權(quán)的支行或二級(jí)分行申請(qǐng)辦理。

　　七、申辦流程
　　1. 客戶評(píng)估：工行對(duì)客戶開展盡職調(diào)查，根據(jù)客戶經(jīng)營(yíng)性質(zhì)、金融衍生交易經(jīng)驗(yàn)、內(nèi)部管理控制等對(duì)客戶進(jìn)行綜合評(píng)估，為客戶推薦適合的產(chǎn)品種類。
　　2. 簽署總協(xié)議：客戶申請(qǐng)辦理外匯平價(jià)遠(yuǎn)期業(yè)務(wù)，須與工行簽訂相關(guān)業(yè)務(wù)協(xié)議。
　　3. 落實(shí)擔(dān)保措施：客戶須交付保證金或抵押物，也可申請(qǐng)占用衍生交易專項(xiàng)授信額度。
　　4. 風(fēng)險(xiǎn)揭示及簽署確認(rèn)書：工行向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，提示內(nèi)容包括現(xiàn)金流分析、市值及影響因素、市值潛在損失等?？蛻繇殞?duì)風(fēng)險(xiǎn)提示內(nèi)容進(jìn)行書面確認(rèn)并簽署確認(rèn)書。

　　八、風(fēng)險(xiǎn)提示
　　客戶可能面臨未來交割日匯率或差于即期匯率、市值評(píng)估可能盈利也可能虧損、市值評(píng)估結(jié)果變差而導(dǎo)致需要增加保證金、及反向平盤可能產(chǎn)生額外費(fèi)用等風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)客戶應(yīng)完全理解文本的各項(xiàng)規(guī)定，獨(dú)立做出決策；因不可抗力及意外事件導(dǎo)致的任何損失，工行不承擔(dān)任何責(zé)任。

　　九、業(yè)務(wù)案例
　　業(yè)務(wù)背景：某企業(yè)客戶現(xiàn)有美元收入，未來3年內(nèi)有多筆不同期限、不同金額的日元支出。
　　客戶需求：希望規(guī)避日元升值風(fēng)險(xiǎn)，鎖定財(cái)務(wù)成本，同時(shí)希望交易結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單明了，交割匯率能夠統(tǒng)一。
　　解決方案：客戶選擇與工行敘做外匯平價(jià)遠(yuǎn)期交易，約定交割匯率為91.10，即在未來3年內(nèi)每個(gè)交割日均以1美元兌換91.10日元的匯率從工行購入約定數(shù)額的日元（即期匯率為1美元兌換93.18日元）。

　　注：本頁面提供信息僅供參考，具體業(yè)務(wù)以當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)點(diǎn)的公告與規(guī)定為準(zhǔn)。