一、業(yè)務(wù)簡(jiǎn)述
　　即期結(jié)售匯，是指工商銀行與客戶以約定的外匯幣種、金額、匯率，在成交日后兩個(gè)工作日內(nèi)交割的人民幣對(duì)外幣的結(jié)匯或售匯業(yè)務(wù)。

　　二、適用對(duì)象
　　適用于具有自身結(jié)售匯需求在中華人民共和國(guó)境內(nèi)（不含港澳臺(tái)）依法注冊(cè)的公司法人、企業(yè)法人、事業(yè)單位法人和社會(huì)團(tuán)體等機(jī)構(gòu)客戶，在境外依法注冊(cè)在境內(nèi)銀行間市場(chǎng)或其他經(jīng)批準(zhǔn)市場(chǎng)開(kāi)展人民幣資本與金融項(xiàng)下投資的商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司和基金管理公司等境外金融機(jī)構(gòu)類客戶以及在境內(nèi)外依法注冊(cè)但符合中國(guó)法律要求和外匯管理政策且可開(kāi)展本產(chǎn)品交易的機(jī)構(gòu)。

　　三、功能特點(diǎn)
　　1. 即期結(jié)售匯是最基礎(chǔ)的外匯與人民幣兌換工具，交易結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單清晰，易于理解。
　　2. 即期結(jié)售匯簡(jiǎn)便、快捷，交易完成后，資金可及時(shí)到賬。

　　四、工行優(yōu)勢(shì)
　　1. 工商銀行是銀行間人民幣外匯市場(chǎng)最具影響力的做市商之一，能夠?yàn)榭蛻籼峁﹥?yōu)質(zhì)的價(jià)格和交易服務(wù)。
　　2. 工商銀行結(jié)售匯辦理渠道多樣。對(duì)公客戶可通過(guò)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、企業(yè)網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電子交易平臺(tái)辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)。
　　3. 工商銀行結(jié)售匯幣種豐富程度同業(yè)領(lǐng)先。包括美元、歐元、港幣、英鎊、日元等四十多個(gè)幣種（其中部分幣種的現(xiàn)匯或現(xiàn)鈔結(jié)售匯業(yè)務(wù)以各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及網(wǎng)上銀行實(shí)際開(kāi)辦情況為準(zhǔn)），較好地滿足客戶多元化外幣兌換需求。

　　五、開(kāi)辦條件
　　客戶在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，須在工商銀行開(kāi)立人民幣銀行結(jié)算賬戶和外匯賬戶，并攜帶國(guó)家外匯管理局所要求相關(guān)核準(zhǔn)文件、有效憑證、商業(yè)單據(jù)及外管局要求的其它資料。
　　客戶通過(guò)電子渠道（含企業(yè)網(wǎng)銀、電子交易平臺(tái)、手機(jī)銀行）辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，還應(yīng)注冊(cè)工商銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行證書(shū)版。電子銀行適用于經(jīng)常項(xiàng)下和經(jīng)中國(guó)工商銀行股份有限公司認(rèn)定的資本項(xiàng)下即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，其中經(jīng)常項(xiàng)下限定于境內(nèi)開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目外匯結(jié)算賬戶（1000-經(jīng)常項(xiàng)目外匯結(jié)算賬戶）的客戶辦理貨物貿(mào)易項(xiàng)下業(yè)務(wù)和服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下業(yè)務(wù)，貨物貿(mào)易項(xiàng)下業(yè)務(wù)只適用于在國(guó)家外匯管理局“貨物貿(mào)易外匯監(jiān)測(cè)系統(tǒng)”中企業(yè)貨物貿(mào)易分類結(jié)果為A類的企業(yè)?？蛻艮k理電子渠道結(jié)售匯業(yè)務(wù)前，應(yīng)開(kāi)通電子銀行（網(wǎng)銀/手機(jī)銀行/電子交易平臺(tái)客戶端）并下載安裝相關(guān)客戶端，開(kāi)立外匯賬戶和人民幣賬戶，并提供貿(mào)易合同、發(fā)票、報(bào)關(guān)單等真實(shí)性背景材料，經(jīng)工商銀行審核通過(guò)后為客戶指定外匯賬戶維護(hù)交易額度和交割截止日期（超出監(jiān)管機(jī)構(gòu)和工商銀行規(guī)定電子銀行渠道辦理范圍的交易申請(qǐng)，須通過(guò)工商銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理）。

　　六、服務(wù)渠道和時(shí)間
　　1. 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)
　　北京時(shí)間周一至周五每日9：30-18：00（受限于網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)時(shí)間）。
　　2. 電子銀行渠道（包括網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電子交易平臺(tái)）
　　北京時(shí)間周一至周五每日9：30-23：30。

　　七、操作指南
　　（一）柜面渠道
　　對(duì)公客戶即期結(jié)售匯流程圖

　　（二）電子銀行渠道
　　1.網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行
　?。?）對(duì)公客戶即期結(jié)匯流程圖

　　（2）對(duì)公客戶即期售匯流程圖

　　2. 電子交易平臺(tái)

　　八、風(fēng)險(xiǎn)提示
　　由于未來(lái)的匯率變化具有不確定性，客戶在辦理即期結(jié)售匯后，如果未來(lái)匯率優(yōu)于即期辦理業(yè)務(wù)時(shí)的匯率，則客戶在鎖定匯率成本或收益的同時(shí)，無(wú)法享受將來(lái)匯率變化的額外收益。

　　九、注意事項(xiàng)
　　1. 客戶應(yīng)提供外管局所規(guī)定的相關(guān)資質(zhì)證明及合規(guī)、有效的證明文件，配合銀行完成盡職調(diào)查工作。
　　2. 經(jīng)工行柜員對(duì)客戶相關(guān)材料核對(duì)無(wú)誤后，客戶方可提交正式的結(jié)售匯業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)。交易確認(rèn)后，工行將向客戶出具業(yè)務(wù)交易憑證。
　　3. 工行根據(jù)人民幣外匯市場(chǎng)的價(jià)格走勢(shì)向客戶進(jìn)行報(bào)價(jià)，并根據(jù)市場(chǎng)變化實(shí)時(shí)更新。

　　十、名詞解釋
　　即期結(jié)匯：是指客戶將外匯賣給工行，銀行根據(jù)交易日實(shí)時(shí)匯率付給客戶等值人民幣。
　　即期售匯：是指客戶向工行購(gòu)買外匯，銀行根據(jù)交易日實(shí)時(shí)匯率向客戶收取等值人民幣。

　　注：本頁(yè)面提供信息僅供參考，具體業(yè)務(wù)以當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)點(diǎn)的公告與規(guī)定為準(zhǔn)。