一、業(yè)務簡述

　　工商銀行作為上海清算所集中清算業(yè)務綜合清算會員，接受參與銀行間市場相關業(yè)務交易但不具備上海清算所該業(yè)務清算會員資格的客戶委托，為其提供集中清算代理服務的業(yè)務。業(yè)務品種包括銀行間市場的債券凈額（現(xiàn)券、質(zhì)押式回購、買斷式回購）、人民幣利率互換、人民幣外匯詢價（即期、遠期、掉期、期權(quán)）、標準債券遠期、信用違約互換。

　　二、業(yè)務特點

　　1.多邊凈額：集中清算業(yè)務僅需日終一次性軋差，極大程度為客戶節(jié)約資金頭寸占用，降低清算結(jié)算工作量。

　　2.合約替換：集中清算流程中交易對手替換為上海清算所（中央對手方），節(jié)約客戶授信及經(jīng)濟資本占用。

　　3.擔保交收：中央對手方保證合約正常進行，避免交易對方違約風險發(fā)生。

　　三、特色優(yōu)勢

　　（一）全面的服務能力

　　1.市場地位突出：工行作為六大綜合清算會員之一，連續(xù)多年榮獲上清所優(yōu)秀清算會員、優(yōu)秀結(jié)算成員、外匯自營清算優(yōu)秀獎等獎項。

　　2.代理品種齊全：同業(yè)中率先實現(xiàn)對債券凈額、人民幣利率互換、人民幣外匯詢價、標準債券遠期、信用違約互換五大代理清算業(yè)務品種全覆蓋。

　　3.資金實力雄厚：在債券凈額、人民幣外匯詢價、人民幣利率互換等自營業(yè)務上保持行業(yè)領先。

　?。ǘ┍憬莸霓k理方式

　　1.一點接入：工行集中清算代理系統(tǒng)整合客戶各類業(yè)務結(jié)算情況，提供統(tǒng)一匯總結(jié)算單，方便客戶進行流動性管理。

　　2.自動清算：客戶僅需根據(jù)結(jié)算單，將資金存放在工行開立的指定結(jié)算賬戶上，系統(tǒng)為客戶實現(xiàn)自動扣劃。

　　3.多渠道資金劃撥：工行可提供SWIFT、網(wǎng)銀、銀企互聯(lián)、柜面等多種支付方式，方便客戶代理結(jié)算賬戶與其他賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)。

　　四、開辦指南

　　1.需求溝通。業(yè)務開辦前，客戶與工行溝通擬開辦業(yè)務品種、清算限額、保證金及手續(xù)費收取標準、風險限額等要素。

　　2.工行確認。雙方填寫合同要素，工行審核后維護系統(tǒng)參數(shù)，雙方完成后續(xù)簽署并加蓋有效印鑒。

　　3.賬戶開立。根據(jù)我行賬戶開立相關要求，在收齊開戶資料后，為客戶開立本外幣資金結(jié)算賬戶。

　　4.代理報備。由我行代客戶向上清所報備，并按客戶需求同上清所約定業(yè)務上線時間。

　　5.繳納保證金。根據(jù)上清所保證金要求及協(xié)議約定，客戶在規(guī)定時點前繳納保證金，并完成其他上線前準備。

　　五、注意事項

　　1.清算及風險限額

　　風險限額與實際業(yè)務辦理匹配，建議關注風險限額占用情況，靈活控制業(yè)務開辦規(guī)模，或及時與我行溝通調(diào)整風險限額。

　　2.逐筆確認

　　涉及債券凈額、外匯詢價業(yè)務涉及逐筆確認，在確認前工行對保證金、清算限額、風險限額、債券流動性（僅債券業(yè)務）等是否滿足條件進行系統(tǒng)試算，如上述要素試算未全部通過，工行第一時間聯(lián)系客戶，可由客戶對擬提交的清算清單進行調(diào)整。

　　3.外匯頭寸準備時間

　　因各國時差因素，各類外匯幣種的準備時間有所差異。如需從境外拆借/調(diào)入結(jié)算資金（尤其是日元和澳元），建議業(yè)務開辦前客戶與其境外賬戶行溝通確認時間余量，如有疑問，我行可協(xié)助客戶選擇最高效的境外清算路徑。