一、業(yè)務簡述
票據(jù)轉貼現(xiàn)是指金融機構為了取得資金,將未到期的已貼現(xiàn)商業(yè)匯票以貼現(xiàn)方式向另一金融機構轉讓的票據(jù)行為。轉貼現(xiàn)包括轉貼現(xiàn)買入業(yè)務和轉貼現(xiàn)賣出業(yè)務,其中:轉貼現(xiàn)買入業(yè)務僅指轉貼現(xiàn)買斷業(yè)務,轉貼現(xiàn)賣出業(yè)務僅指轉貼現(xiàn)賣斷業(yè)務。轉貼現(xiàn)買斷業(yè)務是指轉貼現(xiàn)行買入經持票人背書轉讓的已貼現(xiàn)尚未到期商業(yè)匯票的業(yè)務。轉貼現(xiàn)賣斷業(yè)務是指轉貼現(xiàn)行向其他金融機構背書轉讓已貼現(xiàn)尚未到期商業(yè)匯票的業(yè)務。
二、開辦條件
具有票據(jù)轉貼現(xiàn)業(yè)務經營資質的銀行同業(yè)。
三、特色優(yōu)勢
1.交易雙向:可根據(jù)實際需要,實現(xiàn)票據(jù)資產的靈活買入與賣出。 2.靈活調節(jié):有效調節(jié)資金頭寸、資產規(guī)模、資產負債率,優(yōu)化交易雙方存貸比指標。 3.優(yōu)化配置:提高資產流動性和配置效率,優(yōu)化資產結構,兼顧資產收益。 4.降低成本:合理配置,降低籌資成本和資產風險。
四、操作指南
雙方確定合作意向后,通過議價和協(xié)商,確定最終交易利率。我行收妥文件并審核無誤后,在ECDS系統(tǒng)中通過票款對付(DVP)的方式完成票據(jù)的背書轉讓與資金清算。
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