一、業(yè)務(wù)簡述
票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是指金融機(jī)構(gòu)為了取得資金,將未到期的已貼現(xiàn)商業(yè)匯票以貼現(xiàn)方式向另一金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)讓的票據(jù)行為。轉(zhuǎn)貼現(xiàn)包括轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買入業(yè)務(wù)和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)賣出業(yè)務(wù),其中:轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買入業(yè)務(wù)僅指轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買斷業(yè)務(wù),轉(zhuǎn)貼現(xiàn)賣出業(yè)務(wù)僅指轉(zhuǎn)貼現(xiàn)賣斷業(yè)務(wù)。轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買斷業(yè)務(wù)是指轉(zhuǎn)貼現(xiàn)行買入經(jīng)持票人背書轉(zhuǎn)讓的已貼現(xiàn)尚未到期商業(yè)匯票的業(yè)務(wù)。轉(zhuǎn)貼現(xiàn)賣斷業(yè)務(wù)是指轉(zhuǎn)貼現(xiàn)行向其他金融機(jī)構(gòu)背書轉(zhuǎn)讓已貼現(xiàn)尚未到期商業(yè)匯票的業(yè)務(wù)。
二、開辦條件
具有票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)經(jīng)營資質(zhì)的銀行同業(yè)。
三、特色優(yōu)勢
1.交易雙向:可根據(jù)實(shí)際需要,實(shí)現(xiàn)票據(jù)資產(chǎn)的靈活買入與賣出。 2.靈活調(diào)節(jié):有效調(diào)節(jié)資金頭寸、資產(chǎn)規(guī)模、資產(chǎn)負(fù)債率,優(yōu)化交易雙方存貸比指標(biāo)。 3.優(yōu)化配置:提高資產(chǎn)流動(dòng)性和配置效率,優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu),兼顧資產(chǎn)收益。 4.降低成本:合理配置,降低籌資成本和資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。
四、操作指南
雙方確定合作意向后,通過議價(jià)和協(xié)商,確定最終交易利率。我行收妥文件并審核無誤后,在ECDS系統(tǒng)中通過票款對(duì)付(DVP)的方式完成票據(jù)的背書轉(zhuǎn)讓與資金清算。
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