工商銀行可協(xié)助跨國公司開展跨境雙向人民幣資金池業(yè)務，通過人民幣專用存款賬戶實現(xiàn)境外成員單位人民幣資金的雙向互通。采用跨境凈流入額度上限管理，境內(nèi)向境外的人民幣資金流出無限制，實現(xiàn)額度內(nèi)境內(nèi)外人民幣資金自由調(diào)配，同時允許跨國公司開展經(jīng)常項目集中收付和軋差凈額結(jié)算。具體方案如下：

　　一、賬戶開立
　　企業(yè)在工商銀行境內(nèi)分行開立人民幣專用存款賬戶，專門用于辦理跨境雙向人民幣資金池業(yè)務。

　　二、跨境雙向人民幣資金池
　　1. 在企業(yè)所在地所在地跨境人民幣業(yè)務管理部門核定的額度內(nèi)，通過人民幣專用存款賬戶，實現(xiàn)境內(nèi)外資金自由劃轉(zhuǎn)。
　　2. 在任一時點，從企業(yè)境外成員單位賬戶到人民幣專用存款賬戶資金凈流入余額不能超過上限。
　　3. 工商銀行將跨境雙向人民幣資金池所涉及各企業(yè)的人民幣跨境收支統(tǒng)計數(shù)據(jù)及時報送至外管局及人民銀行相關申報系統(tǒng)。

　　三、集中收付
　　企業(yè)境內(nèi)總部可通過指定企業(yè)，在注冊所在地開立人民幣銀行結(jié)算賬戶辦理經(jīng)常項下跨境人民幣集中收付業(yè)務。工商銀行及時將集中收付所涉及各企業(yè)的人民幣跨境收支統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送至人民銀行副省級城市中心支行以上分支機構(gòu)。

　　四、軋差凈額結(jié)算
    企業(yè)境內(nèi)總部可通過指定企業(yè)，在注冊所在地開立人民幣銀行結(jié)算賬戶，集中核算境內(nèi)成員單位經(jīng)常項下應收應付資金，合并一定時期內(nèi)資金收付交易為單筆交易。工商銀行將相關數(shù)據(jù)按月報送至人民銀行副省級城市中心支行以上分支機構(gòu)。

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