現(xiàn)金管理需求分析
　　·客戶(hù)需要搭建資金管理中心平臺(tái)，為企業(yè)設(shè)計(jì)合理賬戶(hù)結(jié)構(gòu)和資金流程。在資金收入方面需要及時(shí)將下屬成員單位的資金歸集到資金管理中心。在資金支出方面需要銀行先墊款支付，當(dāng)天營(yíng)業(yè)終了再與資金管理中心進(jìn)行清算。
　　·客戶(hù)需要解決目前報(bào)銷(xiāo)業(yè)務(wù)需要大量現(xiàn)金的問(wèn)題。
　　·客戶(hù)需要解決銷(xiāo)售商拖欠銷(xiāo)售款的問(wèn)題。
　　·客戶(hù)需要全面及時(shí)了解成員單位的賬戶(hù)信息。

　　現(xiàn)金管理解決方案

　　工商銀行的現(xiàn)金管理解決方案分為四個(gè)子方案：資金集中解決方案、財(cái)務(wù)管理解決方案、供應(yīng)鏈金融解決方案、信息解決方案。

　　1、資金集中管理服務(wù)

　　2、財(cái)務(wù)服務(wù)
　　工商銀行推薦的財(cái)務(wù)報(bào)銷(xiāo)方案是在使用公務(wù)卡或個(gè)人卡消費(fèi)的基礎(chǔ)之上，通過(guò)工行企業(yè)賬務(wù)室或雙向POS等專(zhuān)項(xiàng)財(cái)務(wù)類(lèi)產(chǎn)品，將報(bào)銷(xiāo)款逐筆或批量轉(zhuǎn)入報(bào)銷(xiāo)人的公務(wù)卡或個(gè)人卡之中。

　　3、信息服務(wù)
　　工商銀行可以定期提供賬戶(hù)信息報(bào)告，包括余額、當(dāng)日明細(xì)、歷史明細(xì)和對(duì)賬信息。除了完備的賬戶(hù)信息報(bào)告之外，工商銀行還可以將指定賬戶(hù)的收支情況通過(guò)手機(jī)短信或Email的方式向企業(yè)發(fā)出實(shí)時(shí)提醒。

　　4、供應(yīng)鏈金融服務(wù)
　　為解決銷(xiāo)售商拖欠貨款問(wèn)題，工商銀行可以提供兩類(lèi)解決方案：國(guó)內(nèi)信用證與應(yīng)收賬款保理。
　　國(guó)內(nèi)信用證是工商銀行為國(guó)內(nèi)交易的雙方在交易時(shí)通過(guò)銀行信用的介入規(guī)避交易風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)算工具。銷(xiāo)售商可以向工商銀行申請(qǐng)開(kāi)立國(guó)內(nèi)信用證，企業(yè)可以根據(jù)該信用證發(fā)貨并提交單據(jù)，此時(shí)也可以向銀行申請(qǐng)信用證議付，開(kāi)證行收到單據(jù)后將會(huì)支付相應(yīng)資金，銷(xiāo)售商付款后可得到相應(yīng)單據(jù)并辦理提貨手續(xù)。

　　除了國(guó)內(nèi)信用證外，工商銀行還向客戶(hù)提供應(yīng)收賬款的國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)，由銀行購(gòu)買(mǎi)應(yīng)收賬款，協(xié)助企業(yè)及時(shí)回籠資金。

　　方案實(shí)施效果

　　注：本頁(yè)面提供信息僅供參考，具體業(yè)務(wù)以當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)點(diǎn)的公告與規(guī)定為準(zhǔn)。