一、實(shí)體資金池
　　1、實(shí)現(xiàn)全球或區(qū)域資金統(tǒng)一管理。實(shí)體資金池主要應(yīng)用于跨國(guó)集團(tuán)性企業(yè)，可以幫助企業(yè)將境外分支機(jī)構(gòu)資金集中到客戶指定的國(guó)家或地區(qū)，搭建全球資金池或區(qū)域資金池；
　　2、具有靈活的資金調(diào)配方式。實(shí)體資金池具備的多級(jí)賬戶體系，可以幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)資金全球或區(qū)域自動(dòng)逐級(jí)清掃，有利于企業(yè)實(shí)現(xiàn)跨境資金運(yùn)作和息稅籌劃。支持企業(yè)手工發(fā)起清掃、下?lián)芎蛦喂P資金調(diào)撥，滿足了跨國(guó)集團(tuán)客戶跨地區(qū)調(diào)撥資金的需要。該類資金池還支持在當(dāng)?shù)厣舷录?jí)賬戶之間進(jìn)行聯(lián)動(dòng)支付，有利于企業(yè)對(duì)外支付資金的靈活調(diào)劑；
　　3、支持全球賬戶。集團(tuán)客戶的境內(nèi)工行賬戶、境外工行賬戶、合作銀行賬戶均可加入；
　　4、信息完整。該類資金池為客戶提供資金池內(nèi)部往來(lái)清單，同時(shí)為集團(tuán)總部與成員單位分別提供資金池歸集下?lián)艹晒εc失敗的清單，滿足客戶對(duì)資金池業(yè)務(wù)處理情況的信息查詢需要。

　　二、名義資金池
　　名義資金池根據(jù)集團(tuán)客戶需求而設(shè)計(jì)，是指在不同的法人結(jié)算賬戶之間無(wú)需實(shí)際資金轉(zhuǎn)移，銀行按各結(jié)算賬戶余額和透支額相抵后的凈額合并計(jì)算存款利息或貸款利息的業(yè)務(wù)產(chǎn)品。
　　1、合并計(jì)息，改善客戶利息收支狀況。合并計(jì)息后，對(duì)池內(nèi)成員賬戶正、負(fù)余額軋差后的凈頭寸進(jìn)行計(jì)息，縮減了存貸利差，減少客戶利息支出；
　　2、內(nèi)部計(jì)價(jià)，加強(qiáng)客戶內(nèi)部管理。各成員賬戶按余額大小分別與總部進(jìn)行成本核算，使得集團(tuán)內(nèi)部管理更為清晰；
　　3、資金共享，減少客戶外債。資金共享模式的名義資金池可實(shí)現(xiàn)集團(tuán)內(nèi)部各賬戶資金共享使用，以內(nèi)部融資代替外部融資；
　　4、日間透支，減少資金劃轉(zhuǎn)成本。各成員賬戶可通過(guò)透支的方式使用其他賬戶共享的資金，且不需要進(jìn)行資金的實(shí)際劃轉(zhuǎn)，減少資金流動(dòng)成本。

　　三、提示
　　跨境資金池（含實(shí)體資金池和名義資金池）業(yè)務(wù)的實(shí)際辦理需要符合所在國(guó)家監(jiān)管政策要求。

　　注：本頁(yè)面提供信息僅供參考，具體業(yè)務(wù)以當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)點(diǎn)的公告與規(guī)定為準(zhǔn)。