一、產(chǎn)品概況
　　銀行理財(cái)產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)是指我行接受銀行和理財(cái)公司等銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的委托，安全保管理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)，履行資產(chǎn)保管、賬戶開立、資金清算、會(huì)計(jì)核算與估值、投資監(jiān)督、信息披露、保存記錄等職責(zé)的金融資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)。
　　中國工商銀行已與境內(nèi)外多家銀行及理財(cái)公司開展理財(cái)產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)合作，托管的理財(cái)產(chǎn)品包括公募理財(cái)/私募理財(cái)、固定收益類/權(quán)益類/商品及金融衍生品類/混合類、開放式/封閉式等各類產(chǎn)品，投資資產(chǎn)類型涵蓋存款、債券、股票、外匯、股權(quán)、另類資產(chǎn)等各類資產(chǎn)，積累了豐富的銀行理財(cái)產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，具備較強(qiáng)的托管技術(shù)能力，可與各銀行及理財(cái)公司開展各類理財(cái)產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)合作。
　　根據(jù)監(jiān)管法規(guī)“商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)選擇具有證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄軝C(jī)構(gòu)或者國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)托管所發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品”，引入第三方托管，不僅是法規(guī)的要求，而且有利于提高理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作效率、降低運(yùn)營成本，有效改善理財(cái)投資治理結(jié)構(gòu)。

　　二、服務(wù)對(duì)象
　　發(fā)行和管理理財(cái)產(chǎn)品的國有商業(yè)銀行、股份制銀行、城市商業(yè)銀行、政策性銀行、農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)、外資銀行及理財(cái)公司等。

　　三、服務(wù)內(nèi)容
　　1.資產(chǎn)保管
　　安全保管理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)。
　　2.賬戶開立
　　為每只理財(cái)產(chǎn)品開設(shè)獨(dú)立的托管賬戶，不同托管賬戶中的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)相互獨(dú)立。
　　3.資金清算
　　按照托管協(xié)議約定和理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜。
　　4.會(huì)計(jì)核算與估值
　　建立與理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)的對(duì)賬機(jī)制，復(fù)核、審查理財(cái)產(chǎn)品資金頭寸、資產(chǎn)賬目、資產(chǎn)凈值、認(rèn)購和贖回價(jià)格等數(shù)據(jù)，及時(shí)核查認(rèn)購、贖回以及投資資金的支付和到賬情況。
　　5.投資監(jiān)督
　　監(jiān)督理財(cái)產(chǎn)品投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品違反法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定或合同約定進(jìn)行投資的，拒絕執(zhí)行，及時(shí)通知理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)并報(bào)告銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。 　 
　　6.信息披露
　　辦理與理財(cái)產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的信息披露事項(xiàng)。
　　7.保存記錄
　　理財(cái)托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料保存15年以上。

　　四、產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)
　　1.中國工商銀行始終致力于托管服務(wù)品牌建設(shè)，“工銀托管”的品牌影響力與市場(chǎng)美譽(yù)度與日俱增。
　　2.中國工商銀行擁有豐富的理財(cái)產(chǎn)品托管經(jīng)驗(yàn)，具備各類理財(cái)產(chǎn)品托管服務(wù)能力，并可配合理財(cái)發(fā)行機(jī)構(gòu)產(chǎn)品創(chuàng)新完成服務(wù)升級(jí)。
　　3.擁有功能強(qiáng)大的托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)，可以根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品特點(diǎn)靈活開設(shè)獨(dú)立的托管賬戶，設(shè)置多項(xiàng)投資監(jiān)督指標(biāo)，為理財(cái)產(chǎn)品提供全方位、專業(yè)、高效的托管服務(wù)。
　　4.中國工商銀行各一級(jí)（直屬）分行均已開辦資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，借助遍布全國的分支機(jī)構(gòu)，可為各類銀行機(jī)構(gòu)提供屬地化銀行理財(cái)產(chǎn)品托管服務(wù)。

　　五、業(yè)務(wù)指南
　　1.業(yè)務(wù)聯(lián)系：有理財(cái)產(chǎn)品托管需求的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與中國工商銀行總行資產(chǎn)托管部或當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接洽。
　　2.簽訂合同：相互溝通，根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品托管需求，設(shè)計(jì)相應(yīng)托管方案，簽署托管合同。
　　3.開立賬戶：接受委托，根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行和管理特點(diǎn)，開立理財(cái)產(chǎn)品托管賬戶。
　　4.托管運(yùn)作：按照托管合同約定，提供理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)保管、賬戶開立、資金清算、會(huì)計(jì)核算與估值等服務(wù)，對(duì)理財(cái)資金的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，并定期提供托管數(shù)據(jù)和信息報(bào)告。

　　六、聯(lián)系方式
　　如需辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，請(qǐng)與中國工商銀行當(dāng)?shù)胤种新?lián)系，也可直接聯(lián)系中國工商銀行總行資產(chǎn)托管部委托資產(chǎn)二處：
　　聯(lián)系人：盧敬鑫
　　電  話：(8610)66105690
　　E-MAIL：jingxin.lu@icbc.com.cn