一、業(yè)務(wù)簡述
　　投融資顧問業(yè)務(wù)，是中國工商銀行為客戶的投資和融資活動提供以下單項或組合的顧問業(yè)務(wù)，包括投融資政策和環(huán)境分析、客戶投融資能力診斷、投融資產(chǎn)品風險與收益分析、投融資計劃與方案設(shè)計、投融資期限結(jié)構(gòu)搭配、投融資工具推薦和選擇、投資收益優(yōu)化和融資成本控制、信用增級與償債計劃設(shè)計、投行產(chǎn)品分銷、投行集成服務(wù)、同業(yè)合作、非標投資銀團及其他投行創(chuàng)新顧問服務(wù)。
投資顧問是指利用中國工商銀行既有的客戶、資金、信息和網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，根據(jù)客戶需求和業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略協(xié)助設(shè)計短期或中長期投資方案；做好重大項目投資或股權(quán)投資的前期準備工作；做好客戶投資活動的后續(xù)顧問服務(wù)工作。如協(xié)助客戶綜合測算和制訂短期資金使用計劃，幫助客戶制訂短期投資計劃，綜合利用各種存款、票據(jù)、基金、各種理財產(chǎn)品、外匯及衍生產(chǎn)品等金融產(chǎn)品幫助客戶有效利用短期資金創(chuàng)造效益；協(xié)助客戶規(guī)劃重大投資計劃，幫助客戶制定中長期投資計劃，為客戶提供債權(quán)、股權(quán)和固定資產(chǎn)投資產(chǎn)品的風險和收益分析。投資顧問的目的在于幫助客戶優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，壓縮非盈利和低效資產(chǎn)；拓寬投資渠道，增加投資產(chǎn)品種類；合理搭配投資期限結(jié)構(gòu)，增強投資靈活性和適應(yīng)性；控制投資風險，增加投資收益。
　　融資顧問是指利用中國工商銀行既有的客戶、資金、信息和網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，根據(jù)客戶需求和業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略協(xié)助設(shè)計短期或中長期融資方案；做好重大項目或融資的前期準備工作,為客戶融資活動做好后續(xù)顧問服務(wù)工作。如幫助客戶制定短期和中長期融資計劃，綜合利用債務(wù)融資工具或股權(quán)融資工具為客戶的日?；蛑卮笕谫Y活動提供顧問服務(wù)，協(xié)助客戶挑選合適的融資提供方，協(xié)助客戶與融資提供方溝通談判，協(xié)助安排資金到位等。融資顧問的目的在于幫助客戶優(yōu)化資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)和股權(quán)結(jié)構(gòu)；拓寬融資渠道，合理搭配融資期限結(jié)構(gòu)；控制客戶綜合融資成本，提升客戶股東價值的回報等。

　　二、開辦條件
　　投融資顧問為我行優(yōu)質(zhì)客戶的投資和融資活動提供綜合化組合式的顧問業(yè)務(wù)，凡有需求企業(yè)客戶均可辦理，詳詢當?shù)刂袊ど蹄y行投資銀行業(yè)務(wù)主管部門。

　　三、特色優(yōu)勢
　　投融資顧問業(yè)務(wù)是在充分利用中國工商銀行既有的客戶、資金、信息和網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢的基礎(chǔ)上，高效結(jié)合中國工商銀行的專業(yè)化金融服務(wù)經(jīng)驗和能力，根據(jù)客戶需求和業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略，為客戶設(shè)計短期或中長期融資方案，做好重大項目或融資的前期準備工作,為客戶融資活動做好顧問服務(wù)工作。

　　四、操作指南
　　本服務(wù)為專業(yè)化個性化顧問類服務(wù)，可詳詢當?shù)刂袊ど蹄y行投資銀行業(yè)務(wù)主管部門。

　　注：本頁面內(nèi)容僅供參考，具體業(yè)務(wù)辦理標準以中國工商銀行當?shù)胤中幸?guī)定為準。