一、業(yè)務(wù)概況
　　2006年4月18日，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和國(guó)家外匯管理局共同發(fā)布了《商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，允許境內(nèi)機(jī)構(gòu)和居民個(gè)人委托境內(nèi)商業(yè)銀行在境外進(jìn)行金融產(chǎn)品投資，標(biāo)志著我國(guó)醞釀已久的QDII（合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者）制度開始全面推出。同時(shí)，相關(guān)辦法規(guī)定，QDII業(yè)務(wù)運(yùn)作必須引入托管機(jī)制。隨后，商業(yè)銀行、基金管理公司、證券公司和信托公司等機(jī)構(gòu)相繼獲得QDII資格和投資額度。

　　二、服務(wù)對(duì)象
　　根據(jù)相關(guān)QDII法規(guī)，工商銀行提供QDII托管服務(wù)的主要對(duì)象為：
　　1.商業(yè)銀行；
　　2.保險(xiǎn)公司；
　　3.基金管理公司；
　　4.信托投資公司；
　　5.證券公司；
　　6.監(jiān)管部門核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)。

　　三、服務(wù)內(nèi)容
　　工商銀行為境內(nèi)機(jī)構(gòu)提供全面、專業(yè)、優(yōu)質(zhì)的QDII托管服務(wù)，主要包括托管基本服務(wù)及托管增值服務(wù)。
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　?。?）賬戶開立：開立境內(nèi)及境外托管賬戶；
　?。?）資產(chǎn)保管：保管QDII客戶資產(chǎn)；
　?。?）交易結(jié)算：完成QDII境外投資證券交割及資金清算；
　?。?）會(huì)計(jì)核算：QDII投資活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬簿處理；
　?。?）資產(chǎn)估值：根據(jù)國(guó)際會(huì)計(jì)準(zhǔn)則，對(duì)QDII投資資產(chǎn)估值；
　　（6）公司信息：提供QDII持倉(cāng)證券的權(quán)益信息及金融市場(chǎng)新聞；
　　（7）投資監(jiān)督：根據(jù)QDII投資組合及監(jiān)管部門要求，進(jìn)行持股比例等監(jiān)督；
　　（8）外匯轉(zhuǎn)換：幣種轉(zhuǎn)換及結(jié)售匯；
　　（9）收入接收：實(shí)時(shí)跟蹤確保權(quán)益收入及時(shí)入賬；
　?。?0）代理投票：接受客戶委托，代理境外投票；
　?。?1）報(bào)告服務(wù)：定期為客戶提供投資及清算報(bào)告；
　　（12）記錄保存：安全保管資金匯出入、資金往來及投資記錄等相關(guān)資料；
　　（13）其他服務(wù)：監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。
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　　（1）績(jī)效評(píng)估：QDII投資組合投資績(jī)效測(cè)算及考評(píng)；
　　（2）風(fēng)險(xiǎn)管理：QDII投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)報(bào)告；
　?。?）現(xiàn)金管理：為QDII客戶提供多種現(xiàn)金管理工具；
　?。?）電子銀行：電子銀行上傳及下載數(shù)據(jù)；
　?。?）稅務(wù)代理：代理QDII稅款申報(bào)及繳納；
　?。?）報(bào)表定制：提供個(gè)性化的報(bào)表類型及格式；
　?。?）證券借貸：根據(jù)客戶委托，借出及借入指定證券；
　　（8）其他服務(wù)：QDII客戶提出的其他個(gè)性化要求。

　　四、產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)
　　多年來對(duì)QDII托管業(yè)務(wù)的及早介入和深入研究使中國(guó)工商銀行的QDII托管業(yè)務(wù)走在業(yè)界前列。 
　　成功托管國(guó)內(nèi)首只商業(yè)銀行代客境外理財(cái)產(chǎn)品（銀行類QDII產(chǎn)品）－－中銀美元增強(qiáng)型現(xiàn)金管理（2006年9月）；成功托管國(guó)內(nèi)首只基金公司QDII產(chǎn)品（基金類QDII產(chǎn)品）－－華安國(guó)際配置基金（2006年11月）；成功托管國(guó)內(nèi)首只基金公司股票型QDII產(chǎn)品－－南方全球精選配置基金（2007年9月）。
　　中國(guó)工商銀行是國(guó)內(nèi)最大的托管銀行，托管資產(chǎn)份額連續(xù)25年保持市場(chǎng)第一。
　　中國(guó)工商銀行是國(guó)內(nèi)最具專業(yè)水平的托管銀行，擁有自主開發(fā)的先進(jìn)托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)，在國(guó)內(nèi)首家通過ISAE3402（即原SAS70）審計(jì)認(rèn)證，托管服務(wù)內(nèi)控水平達(dá)到國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)化要求。

　　五、業(yè)務(wù)流程圖

　　六、聯(lián)系方式
　　如需辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，請(qǐng)與中國(guó)工商銀行資產(chǎn)托管部全球資產(chǎn)托管處聯(lián)系：
　　聯(lián)系人：馬平川
　　電話：(8610)66105755/81012306
　　E-MAIL：pingchuan.ma@icbc.com.cn