業(yè)務(wù)辦理有疑問(wèn)？就用工行“智能服務(wù)”>>

　　一、業(yè)務(wù)概況
　　2005年2月，中國(guó)工商銀行首開(kāi)行業(yè)先河為保險(xiǎn)資產(chǎn)提供資產(chǎn)托管服務(wù)。經(jīng)過(guò)19年的發(fā)展，工商銀行已經(jīng)發(fā)展為國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的保險(xiǎn)資產(chǎn)托管銀行，為保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司提供投資證券、基金、金融衍生品等資產(chǎn)托管。提供保險(xiǎn)資金投資基金公司資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)支持證券、信托公司集合資金信托計(jì)劃、證券公司專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃、基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃、不動(dòng)產(chǎn)投資計(jì)劃等創(chuàng)新投資資產(chǎn)托管，提供保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品和資產(chǎn)支持計(jì)劃等金融產(chǎn)品，以及國(guó)家金融監(jiān)管總局批準(zhǔn)的保險(xiǎn)資金其他投資資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。連接各類(lèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與交易所市場(chǎng)投資、銀行間市場(chǎng)投資、開(kāi)放式基金投資、股權(quán)投資、債權(quán)投資等多種投資領(lǐng)域。
　　截至2023年末，中國(guó)工商銀行與149家保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司等保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立托管合作關(guān)系，托管資產(chǎn)規(guī)模同業(yè)領(lǐng)先。

　　二、服務(wù)對(duì)象
　　保險(xiǎn)公司
　　保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司
　　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司等各類(lèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

　　三、服務(wù)內(nèi)容
　　（一）基本服務(wù)
　　1.資產(chǎn)保管：安全保管資產(chǎn)，確保托管的保險(xiǎn)資產(chǎn)與自有資產(chǎn)及其他托管資產(chǎn)相互獨(dú)立；
　　2.賬戶(hù)開(kāi)立：代理開(kāi)立專(zhuān)用銀行存款賬戶(hù)，辦理滬深交易所證券賬戶(hù)、銀行間市場(chǎng)債券賬戶(hù)、開(kāi)放式基金賬戶(hù)、投資性銀行存款賬戶(hù)等各類(lèi)資產(chǎn)賬戶(hù)的開(kāi)立和資產(chǎn)移交；
　　3.清算交割：根據(jù)中登公司、中債公司、基金公司等第三方數(shù)據(jù)及保險(xiǎn)公司或保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的投資指令，辦理保險(xiǎn)資產(chǎn)場(chǎng)內(nèi)/場(chǎng)外投資活動(dòng)涉及的資金清算與交收；
　　4.投資監(jiān)督：監(jiān)督保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的投資運(yùn)作，確保委托資產(chǎn)按照監(jiān)管法規(guī)及約定的委托要求進(jìn)行投資；
　　5.會(huì)計(jì)核算：按照法律法規(guī)要求及委托方協(xié)定的核算辦法對(duì)托管的保險(xiǎn)資產(chǎn)進(jìn)行完整規(guī)范的會(huì)計(jì)核算；
　　6.資產(chǎn)估值：按法律法規(guī)和委托方要求定期對(duì)托管的保險(xiǎn)資產(chǎn)進(jìn)行估值，體現(xiàn)資產(chǎn)公允價(jià)值；
　　7.報(bào)表編制：滿(mǎn)足委托人及監(jiān)管機(jī)構(gòu)了解托管保險(xiǎn)資產(chǎn)投資運(yùn)作情況需要，提供與保險(xiǎn)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)有關(guān)的各類(lèi)報(bào)表；
　　8.托管報(bào)告：根據(jù)協(xié)議要求，定期編寫(xiě)托管報(bào)告，反映托管資產(chǎn)投資運(yùn)作的基本情況，提交保險(xiǎn)資產(chǎn)客戶(hù)；
　　9.保存記錄：完整保存保險(xiǎn)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以上。
 　　（二）增值服務(wù)
　　定制各類(lèi)績(jī)效考評(píng)報(bào)告、投資咨詢(xún)、會(huì)計(jì)外包、個(gè)性化的報(bào)表服務(wù)、托管業(yè)務(wù)網(wǎng)上客戶(hù)服務(wù)平臺(tái)、定制市場(chǎng)資訊信息等。

　　四、產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)
　　（一）中國(guó)工商銀行是國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的保險(xiǎn)產(chǎn)品兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)；是國(guó)內(nèi)最大、最活躍的貨幣市場(chǎng)業(yè)務(wù)交易機(jī)構(gòu)，在同業(yè)拆借、債券回購(gòu)等本幣融資以及貨幣市場(chǎng)利率定價(jià)方面具有舉足輕重的影響力。
　?。ǘ┤?、優(yōu)質(zhì)的現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)：網(wǎng)銀系統(tǒng)提供綜合付款、綜合收款、定期自動(dòng)資金歸集下?lián)?、通過(guò)企業(yè)ERP提交的不定期資金歸集下?lián)?、賬戶(hù)余額保留、電子對(duì)賬信息服務(wù)等多種功能，能夠滿(mǎn)足企業(yè)客戶(hù)資金流入、資金內(nèi)部流轉(zhuǎn)、資金流出的全方位現(xiàn)金管理需求。
　?。ㄈ┲袊?guó)工商銀行保險(xiǎn)資產(chǎn)托管服務(wù)本著優(yōu)化基礎(chǔ)服務(wù)，創(chuàng)新增值服務(wù)，全面金融服務(wù)的服務(wù)理念，在托管基礎(chǔ)服務(wù)中不斷優(yōu)化提升服務(wù)品質(zhì)：
　　1.可以為客戶(hù)提供多類(lèi)證券賬戶(hù)的委托開(kāi)立服務(wù)、清算綠色通道確保實(shí)時(shí)清算、多級(jí)證券賬戶(hù)、多幣種、多準(zhǔn)則的會(huì)計(jì)核算與資產(chǎn)估值、系統(tǒng)自動(dòng)化投資監(jiān)督等多項(xiàng)服務(wù)措施，在日?；A(chǔ)服務(wù)中提升細(xì)節(jié)品質(zhì)；
　　2.客戶(hù)可以根據(jù)需要，選擇各類(lèi)績(jī)效考評(píng)報(bào)告、個(gè)性化報(bào)表、托管業(yè)務(wù)網(wǎng)上客戶(hù)服務(wù)平臺(tái)等增值服務(wù)，通過(guò)選擇投資咨詢(xún)服務(wù)，提高托管賬戶(hù)資金使用效率，更可以將投資會(huì)計(jì)外包，降低企業(yè)成本。

　　五、業(yè)務(wù)指南
　?。ㄒ唬I(yè)務(wù)聯(lián)系：有保險(xiǎn)資產(chǎn)托管需求的保險(xiǎn)公司請(qǐng)與中國(guó)工商銀行總行資產(chǎn)托管部或工商銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接洽；
　?。ǘ┖炗唴f(xié)議：相互溝通，根據(jù)客戶(hù)的要求，設(shè)計(jì)相應(yīng)托管方案,簽署托管協(xié)議；
　?。ㄈ╅_(kāi)立賬戶(hù)：根據(jù)監(jiān)管部門(mén)的要求，代理開(kāi)立保險(xiǎn)資產(chǎn)托管資金賬戶(hù)、證券賬戶(hù)、銀行間債券賬戶(hù)及開(kāi)放式基金賬戶(hù)等；
　?。ㄋ模┩泄苓\(yùn)作：按照托管協(xié)議中的規(guī)定，提供保險(xiǎn)資產(chǎn)保管、會(huì)計(jì)核算、資產(chǎn)估值、清算交割等服務(wù)，對(duì)所托管資產(chǎn)的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，并定期向保險(xiǎn)公司提供報(bào)表。

　　六、聯(lián)系方式
　　如需辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，請(qǐng)與中國(guó)工商銀行資產(chǎn)托管部委托資產(chǎn)二處聯(lián)系：
　　聯(lián)系人： 周俱清
　　電  話(huà)：(8610)81012302
　　E-MAIL：juqing.zhou@icbc.com.cn