我行根據(jù)普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)建立適當(dāng)性匹配關(guān)系。

　　C1 (最低風(fēng)險(xiǎn)承受能力)、C1（保守型）普通投資者可以購(gòu)買(mǎi) R1 級(jí)基金產(chǎn)品或者服務(wù)；

　　C2 （穩(wěn)健型）普通投資者可以購(gòu)買(mǎi) R2 級(jí)及以下風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)；

　　C3 （平衡型）普通投資者可以購(gòu)買(mǎi) R3 級(jí)及以下風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)；

　　C4 （成長(zhǎng)型）普通投資者可以購(gòu)買(mǎi) R4 級(jí)及以下風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)；

　　C5 （進(jìn)取型）普通投資者可以購(gòu)買(mǎi)所有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。

　　除因遺產(chǎn)繼承等特殊原因產(chǎn)生的基金份額轉(zhuǎn)讓之外，普通投資者在我行購(gòu)買(mǎi)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力基金產(chǎn)品或者服務(wù)的行為，不得突破相關(guān)準(zhǔn)入資格的限制。

　　客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)與之風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的基金產(chǎn)品或者服務(wù)的，應(yīng)按照以下流程完成基金產(chǎn)品和服務(wù)的購(gòu)買(mǎi)：

　　1.客戶(hù)向我行提出申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品或服務(wù)；

　　2.我行對(duì)客戶(hù)投資資格進(jìn)行審核，確認(rèn)其不屬于風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類(lèi)別投資者，且沒(méi)有違反投資者準(zhǔn)入性規(guī)定；

　　3.我行向客戶(hù)以紙質(zhì)或電子文檔的方式進(jìn)行特別警示，告知其該產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)高于投資者承受能力；

　　4.客戶(hù)對(duì)特別警示、告知內(nèi)容進(jìn)行確認(rèn)并簽署《風(fēng)險(xiǎn)不匹配警示函及投資者確認(rèn)書(shū)》后，可以購(gòu)買(mǎi)相關(guān)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)。

　　5.向客戶(hù)進(jìn)行特別警示、告知的過(guò)程及投資者閱讀和簽署《風(fēng)險(xiǎn)不匹配警示函及投資者確認(rèn)書(shū)》的過(guò)程，柜面渠道交易進(jìn)行錄音錄像，電子銀行渠道系統(tǒng)留痕處理。