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第一部分：基本概念
（一）人民幣利率互換產(chǎn)品（IRS）
1.什么是人民幣利率互換？
2.人民幣利率互換的主要用途是什么？
3.人民幣利率互換有什么特點(diǎn)？
4.哪些客戶適合辦理人民幣利率互換？
5.人民幣利率互換有哪些具體形式？
6.客戶怎樣根據(jù)預(yù)期利率變化選擇利率互換形式？
7.人民幣利率互換的浮動(dòng)利率基礎(chǔ)包括哪些？
8.人民幣利率互換的期限有哪些？
9.如何理解人民幣利率互換的報(bào)價(jià)？
10.人民幣利率互換交易中的利息支付頻率根據(jù)什么確定？
11.客戶可以通過(guò)什么渠道辦理人民幣利率互換交易業(yè)務(wù)？
12.客戶是否可以提前終止人民幣利率互換交易？
（二）人民幣遠(yuǎn)期利率協(xié)議產(chǎn)品（FRA）
13.什么是人民幣遠(yuǎn)期利率協(xié)議？
14.人民幣遠(yuǎn)期利率協(xié)議的主要用途是什么？
15.人民幣遠(yuǎn)期利率協(xié)議有什么特點(diǎn)？
16.哪些客戶適合辦理人民幣遠(yuǎn)期利率協(xié)議？
17.客戶怎樣根據(jù)預(yù)期利率變化選擇遠(yuǎn)期利率協(xié)議的形式？
18.人民幣遠(yuǎn)期利率協(xié)議的浮動(dòng)利率基礎(chǔ)包括哪些？
19.人民幣遠(yuǎn)期利率協(xié)議產(chǎn)品的期限有哪些？
20.如何理解人民幣遠(yuǎn)期利率協(xié)議的報(bào)價(jià)？
21.人民幣遠(yuǎn)期利率協(xié)議何時(shí)進(jìn)行結(jié)算？
22.客戶是否可以提前終止人民幣遠(yuǎn)期利率協(xié)議？
第二部分：業(yè)務(wù)辦理
23.客戶辦理人民幣利率風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)需要具備什么條件？
24.客戶可通過(guò)什么渠道辦理人民幣利率風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)？
25.如何申請(qǐng)辦理人民幣利率風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)？
26.人民幣利率風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)的交易起點(diǎn)金額和最小變動(dòng)單位是多少？
27.客戶辦理人民幣利率風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)需要交納手續(xù)費(fèi)嗎？
28.怎樣查詢存續(xù)期內(nèi)人民幣利率風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)的利息支付明細(xì)？
29.客戶在利息支付時(shí)是否需要與工商銀行全額交換支付利息資金？
30.怎樣查詢存續(xù)期內(nèi)人民幣利率風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)的市值？
第三部分：業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
31.辦理人民幣利率風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)有無(wú)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)？
32.辦理人民幣利率風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)需要提供履約保證措施嗎？
第四部分：境外業(yè)務(wù)
33.境外客戶可通過(guò)工商銀行辦理人民幣利率互換業(yè)務(wù)嗎？
第一部分：基本概念
（一）人民幣利率互換產(chǎn)品（IRS）
1.什么是人民幣利率互換？
人民幣利率互換，是客戶與工商銀行簽訂的一種金融合約，即在未來(lái)一定期限內(nèi)，根據(jù)約定的人民幣名義本金，一方按照固定利率計(jì)算利息、一方按照浮動(dòng)利率計(jì)算利息，或者雙方按照不同的浮動(dòng)利率基準(zhǔn)計(jì)算利息，其后在約定的交割日軋差交換雙方的應(yīng)計(jì)利息。交易雙方不交換名義本金，名義本金只是作為計(jì)算利息的基礎(chǔ)。
2.人民幣利率互換的主要用途是什么？
?。?）用于進(jìn)行資產(chǎn)負(fù)債管理，客戶可根據(jù)自身實(shí)際，將產(chǎn)生浮動(dòng)（或固定）利息的資產(chǎn)或負(fù)債轉(zhuǎn)化為產(chǎn)生固定（或浮動(dòng)）利息的資產(chǎn)或負(fù)債，從而優(yōu)化資產(chǎn)或債務(wù)結(jié)構(gòu)，滿足自身財(cái)務(wù)管理需要；
?。?）用于規(guī)避利率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，客戶可將浮動(dòng)利息收入或支出轉(zhuǎn)換為固定利息收入或支出，避免人民幣利率變化對(duì)自身財(cái)務(wù)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
?。?）用于降低客戶融資成本，客戶可結(jié)合對(duì)人民幣利率走勢(shì)的判斷和自身在不同市場(chǎng)及融資方式中的比較優(yōu)勢(shì)，借助人民幣利率互換選擇成本最低的融資方式，達(dá)到降低融資成本的目的。
3.人民幣利率互換有什么特點(diǎn)？
人民幣利率互換屬場(chǎng)外衍生產(chǎn)品交易，交易雙方一對(duì)一達(dá)成協(xié)議，在期初無(wú)需支付費(fèi)用，具有要素靈活、交易便捷的特點(diǎn)。作為簡(jiǎn)單的利率衍生產(chǎn)品，人民幣利率互換交易結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單清晰，易于理解，結(jié)構(gòu)靈活，可根據(jù)客戶需求提供個(gè)性化的產(chǎn)品設(shè)計(jì)。
4.哪些客戶適合辦理人民幣利率互換？
具有利率風(fēng)險(xiǎn)管理需求的金融機(jī)構(gòu)客戶和以套期保值為目的、需要規(guī)避利率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的非金融機(jī)構(gòu)客戶，客戶背景資產(chǎn)可包括且不限于貸款、債券、票據(jù)、融資租賃等。例如：對(duì)于持有人民幣貸款的非金融機(jī)構(gòu)客戶，可根據(jù)對(duì)利率走勢(shì)的預(yù)期，通過(guò)利率互換交易改變?nèi)嗣駧刨J款的付息模式，將浮動(dòng)利率換成固定利率，或?qū)⒐潭ɡ蕮Q成浮動(dòng)利率，達(dá)到選擇成本相對(duì)較低的付息模式、鎖定或降低貸款成本的目的。對(duì)有債券發(fā)行需求的客戶，可以根據(jù)固定利率和浮動(dòng)利率融資的比較優(yōu)勢(shì)，通過(guò)利率互換轉(zhuǎn)換為融資成本最低的方式，達(dá)到降低融資成本的目的。
5.人民幣利率互換有哪些具體形式？
工商銀行可提供的人民幣利率互換形式包括固定利率與浮動(dòng)利率的互換、以及浮動(dòng)利率之間的互換。
6.客戶怎樣根據(jù)預(yù)期利率變化選擇利率互換形式？
當(dāng)客戶預(yù)期未來(lái)利率上漲，融資成本會(huì)上升或投資收益會(huì)增加時(shí)，可選擇敘做支付固定利率、收取浮動(dòng)利率的利率互換，以期在未來(lái)以較低的固定利率支付換取不斷走高的浮動(dòng)利率收入，達(dá)到鎖定融資成本或提高投資收益的目的。當(dāng)客戶預(yù)期未來(lái)利率下跌，融資成本將下降或投資收益將降低時(shí)，可選擇敘做收取固定利率、支付浮動(dòng)利率的利率互換，以期未來(lái)以較低的浮動(dòng)利率支付換取相對(duì)較高的固定利率收入，達(dá)到降低未來(lái)融資成本支出或者鎖定未來(lái)投資收益的目的。
7.人民幣利率互換的浮動(dòng)利率基礎(chǔ)包括哪些？
目前，人民幣利率互換浮動(dòng)利率基礎(chǔ)主要包括銀行間7天回購(gòu)定盤(pán)利率（FR007）、Shibor利率（隔夜、3個(gè)月品種）、人民銀行定期存貸款利率（1年期）、貸款基礎(chǔ)利率（LPR）等。
8.人民幣利率互換的期限有哪些？
客戶在工商銀行辦理人民幣利率互換的期限最少為3個(gè)月，最長(zhǎng)不超過(guò)10年?？蛻艨梢愿鶕?jù)實(shí)際需要選擇支付和重置頻率，常見(jiàn)的有月度、季度、年度等。
9.如何理解人民幣利率互換的報(bào)價(jià)？
人民幣利率互換的報(bào)價(jià)一般體現(xiàn)為固定利率支付方需要支付的利率水平，固定利率的水平根據(jù)浮動(dòng)端的浮動(dòng)利率基準(zhǔn)和交易期限等交易要素確定。例如，按季重置、掛鉤3個(gè)月Shibor的1年期利率互換報(bào)價(jià)是4.55%，意思是該筆交易的固定利率支付方在未來(lái)一年的每個(gè)季度都按照4.55%的固定利率支付利息并收到按照浮動(dòng)利率計(jì)算的利息，而浮動(dòng)利率支付方則按照每個(gè)季度重置后的3個(gè)月Shibor利率支付利息并收到按照固定利率計(jì)算的利息。
10.人民幣利率互換交易中的利息支付頻率根據(jù)什么確定？
人民幣利率互換交易中的利息支付頻率根據(jù)客戶申請(qǐng)的交易結(jié)構(gòu)確定。以7天回購(gòu)定盤(pán)利率為基準(zhǔn)的利率互換交易的利息支付頻率通常為三個(gè)月，以Shibor利率為基準(zhǔn)的利率互換交易的利息支付頻率通常為三個(gè)月或到期一次性支付，以人民銀行一年期定期存款利率為基準(zhǔn)的利率互換交易的利息支付頻率通常為一年等?？蛻艨梢耘c工商銀行協(xié)商按照其基礎(chǔ)資產(chǎn)的利息支付頻率設(shè)置利率互換交易的利息支付頻率，例如，客戶貸款利息一般為每月結(jié)算，工商銀行可以與客戶敘做以月度為付息頻率的利率互換交易，使得客戶利息支出與收入的現(xiàn)金流發(fā)生時(shí)點(diǎn)相一致。
11.客戶可以通過(guò)什么渠道辦理人民幣利率互換交易業(yè)務(wù)？
客戶辦理工商銀行代客人民幣利率互換業(yè)務(wù)可通過(guò)兩種渠道（以下均為北京時(shí)間）：一是營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)渠道，辦理時(shí)間為每個(gè)工作日的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際營(yíng)業(yè)時(shí)間。二是企業(yè)網(wǎng)上銀行渠道，辦理時(shí)間為每個(gè)工作日9:00至17:00。
12.客戶是否可以提前終止人民幣利率互換交易？
如客戶希望提前終止交易的，可向工商銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)。工商銀行將參照市場(chǎng)公允價(jià)值為客戶提供提前終止報(bào)價(jià)?？蛻舸_認(rèn)報(bào)價(jià)并提交提前終止交易委托后，工商銀行為客戶辦理提前終止交易。終止交易的相關(guān)收益或損失均由客戶承擔(dān)。
（二）人民幣遠(yuǎn)期利率協(xié)議產(chǎn)品（FRA）
13.什么是人民幣遠(yuǎn)期利率協(xié)議？
人民幣遠(yuǎn)期利率協(xié)議，是客戶與工商銀行簽訂的一種金融合約，即約定未來(lái)某一日為起息日，起息日當(dāng)日根據(jù)合同約定的人民幣名義本金，遠(yuǎn)期利率協(xié)議的買入方支付以合同約定固定利率計(jì)算的利息、賣出方支付以參考浮動(dòng)利率計(jì)算的利息。交易雙方不交換名義本金，名義本金只是作為計(jì)算利息的基礎(chǔ)。
14.人民幣遠(yuǎn)期利率協(xié)議的主要用途是什么？
人民幣遠(yuǎn)期利率協(xié)議主要用于規(guī)避短期利率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，客戶可將浮動(dòng)利息收入或支出轉(zhuǎn)換為固定利息收入或支出，避免人民幣利率變化對(duì)自身財(cái)務(wù)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
15.人民幣遠(yuǎn)期利率協(xié)議有什么特點(diǎn)？
人民幣遠(yuǎn)期利率協(xié)議屬場(chǎng)外衍生產(chǎn)品交易，交易雙方一對(duì)一達(dá)成協(xié)議，在期初無(wú)需支付費(fèi)用，具有要素靈活、交易便捷的特點(diǎn)。作為簡(jiǎn)單的利率衍生產(chǎn)品，人民幣遠(yuǎn)期利率協(xié)議交易結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單清晰，易于理解。
16.哪些客戶適合辦理人民幣遠(yuǎn)期利率協(xié)議？
具有1年以內(nèi)短期利率風(fēng)險(xiǎn)管理需求的金融機(jī)構(gòu)客戶和以套期保值為目的、需要規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)的非金融機(jī)構(gòu)客戶等。
17.客戶怎樣根據(jù)預(yù)期利率變化選擇遠(yuǎn)期利率協(xié)議的形式？
對(duì)于未來(lái)支付浮動(dòng)利率的貸款者，可以通過(guò)買入遠(yuǎn)期利率協(xié)議鎖定未來(lái)一段時(shí)期的貸款成本，從而避免未來(lái)借款時(shí)利率上升帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于未來(lái)收到浮動(dòng)利率的存款投資者（例如以Shibor定價(jià)的同業(yè)存單的投資者），可以通過(guò)賣出遠(yuǎn)期利率協(xié)議鎖定未來(lái)一段時(shí)間的存款收益，從而避免未來(lái)存款利率下降帶來(lái)的的風(fēng)險(xiǎn)。
18.人民幣遠(yuǎn)期利率協(xié)議的浮動(dòng)利率基礎(chǔ)包括哪些？
目前，人民幣遠(yuǎn)期利率協(xié)議的浮動(dòng)利率基礎(chǔ)為3個(gè)月Shibor利率等。
19.人民幣遠(yuǎn)期利率協(xié)議產(chǎn)品的期限有哪些？
客戶在工商銀行辦理人民幣遠(yuǎn)期利率協(xié)議時(shí)，計(jì)息期最長(zhǎng)為3個(gè)月，交易日與到期日之間最長(zhǎng)為1年。常見(jiàn)的期限有1×4、2×5、3×6、6×9、9×12等。其中，前一個(gè)數(shù)字表示交易日距離起息日的月份數(shù)，后一個(gè)數(shù)字表示交易日距離到期日的月份數(shù)。
20.如何理解人民幣遠(yuǎn)期利率協(xié)議的報(bào)價(jià)？
人民幣遠(yuǎn)期利率協(xié)議的價(jià)格一般表現(xiàn)為從起息日開(kāi)始的、一定期限內(nèi)買入方需支付的固定利率水平。以2014年3月1日的遠(yuǎn)期利率協(xié)議報(bào)價(jià)“3×6、5.02/5.05”為例，“3×6”表示期限，即從交易日（2014年3月1日）起向后3個(gè)月末（2014年6月1日）為起息日，交易日（2014年3月1日）向后6個(gè)月末（2014年9月1日）為到期日，固定利率的期限為3個(gè)月。5.02為銀行報(bào)出的遠(yuǎn)期利率協(xié)議買入價(jià)，5.05為銀行報(bào)出的遠(yuǎn)期利率協(xié)議賣出價(jià)。
21.人民幣遠(yuǎn)期利率協(xié)議何時(shí)進(jìn)行結(jié)算？
人民幣遠(yuǎn)期利率協(xié)議是在計(jì)息期開(kāi)始時(shí)（起息日）進(jìn)行現(xiàn)金結(jié)算。延續(xù)上例，2014年3月1日的遠(yuǎn)期利率協(xié)議報(bào)價(jià)“3×6、5.02/5.05”的現(xiàn)金結(jié)算在起息日（2014年6月1日）進(jìn)行。為了使期初結(jié)算與期末結(jié)算在價(jià)值上一致，期末結(jié)算金額會(huì)貼現(xiàn)到期初值。
22.客戶是否可以提前終止人民幣遠(yuǎn)期利率協(xié)議？
在人民幣遠(yuǎn)期利率協(xié)議交易日和起息日之間，如果客戶希望提前終止交易的，可向工商銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)。工商銀行將參照市場(chǎng)公允價(jià)值為客戶提供提前終止報(bào)價(jià)?？蛻舸_認(rèn)報(bào)價(jià)并提交提前終止交易委托后，工商銀行為客戶辦理提前終止交易。終止交易的相關(guān)收益或損失均由客戶承擔(dān)。
第二部分：業(yè)務(wù)辦理
23.客戶辦理人民幣利率風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)需要具備什么條件？
客戶申請(qǐng)辦理人民幣利率風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)，須同時(shí)滿足以下條件：
?。?）有真實(shí)的需求背景。
?。?）具備開(kāi)展衍生產(chǎn)品交易的資格或授權(quán)。
?。?）理解衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)并愿意承擔(dān)潛在損失。
（4）在銀行無(wú)不良信用記錄，無(wú)其他重大不良記錄。
?。?）在工商銀行開(kāi)立滿足衍生產(chǎn)品交易需要的核算賬戶。
24.客戶可通過(guò)什么渠道辦理人民幣利率風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)？
符合準(zhǔn)入條件的客戶可以在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)向工商銀行開(kāi)辦人民幣利率風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理。
工商銀行已開(kāi)通人民幣利率互換產(chǎn)品的企業(yè)網(wǎng)銀辦理渠道。已注冊(cè)企業(yè)網(wǎng)上銀行且符合準(zhǔn)入條件的客戶可在法定工作日周一至周五9:00～16:30通過(guò)企業(yè)網(wǎng)上銀行辦理人民幣利率互換交易。
25.如何申請(qǐng)辦理人民幣利率風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)？
首先客戶應(yīng)配合工商銀行完成衍生產(chǎn)品交易適合度評(píng)估工作，并簽訂代客風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)協(xié)議。敘做具體交易前，客戶應(yīng)根據(jù)工商銀行要求交納保證金或落實(shí)其他履約保證措施，提交交易申請(qǐng)書(shū)并簽署客戶確認(rèn)書(shū)，確認(rèn)已充分理解交易結(jié)構(gòu)與潛在風(fēng)險(xiǎn)，愿意并能夠獨(dú)立承擔(dān)相應(yīng)的交易風(fēng)險(xiǎn)和潛在損失。交易達(dá)成后，工商銀行將向客戶出具交易確認(rèn)書(shū)，客戶在產(chǎn)品存續(xù)期間按照交易確認(rèn)書(shū)約定的條款履行相關(guān)交割或支付義務(wù)。
對(duì)于通過(guò)企業(yè)網(wǎng)上銀行辦理人民幣利率互換交易的客戶，在完成客戶評(píng)估及協(xié)議簽署后，需在企業(yè)網(wǎng)銀仔細(xì)閱讀交易風(fēng)險(xiǎn)揭示并完成相關(guān)問(wèn)卷，方可發(fā)起實(shí)時(shí)詢價(jià)或詢價(jià)掛單交易。在時(shí)效范圍內(nèi)，工商銀行回復(fù)價(jià)格且客戶點(diǎn)擊確認(rèn)或工商銀行確認(rèn)客戶詢價(jià)掛單后，交易最終達(dá)成。產(chǎn)品存續(xù)期間，企業(yè)網(wǎng)銀客戶可通過(guò)企業(yè)網(wǎng)銀查詢市值評(píng)估結(jié)果。
26.人民幣利率風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)的交易起點(diǎn)金額和最小變動(dòng)單位是多少？
目前，客戶在工商銀行辦理人民幣利率風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)的名義本金最小金額一般應(yīng)不低于人民幣50萬(wàn)元，最小變動(dòng)單位是10萬(wàn)元。
27.客戶辦理人民幣利率風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)需要交納手續(xù)費(fèi)嗎？
目前，客戶通過(guò)工商銀行辦理人民幣利率風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)不需要支付手續(xù)費(fèi)。
28.怎樣查詢存續(xù)期內(nèi)人民幣利率風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)的利息支付明細(xì)？
在交易存續(xù)期內(nèi)，客戶辦理人民幣利率風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)交易支付的利息金額是按照固定利率和浮動(dòng)利率計(jì)算的利息差額?？蛻艨梢园凑蘸贤s定的固定利率和相應(yīng)的浮動(dòng)利率計(jì)算利息支付明細(xì)。每次利息支付前，工商銀行也會(huì)向客戶提供應(yīng)收付的利息支付明細(xì)。企業(yè)網(wǎng)銀客戶可在網(wǎng)銀進(jìn)行查詢。
29.客戶在利息支付時(shí)是否需要與工商銀行全額交換支付利息資金？
客戶在利息支付時(shí)不需要與工商銀行全額交換支付利息資金，按照合同約定的固定利率和浮動(dòng)利率差額與工商銀行交換支付利息資金即可。
30.怎樣查詢存續(xù)期內(nèi)人民幣利率風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)的市值？
對(duì)于人民幣利率風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)產(chǎn)品，工商銀行將定期向客戶發(fā)送存續(xù)期內(nèi)的市值評(píng)估報(bào)告（企業(yè)網(wǎng)銀客戶可在交易存續(xù)期內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)銀查詢交易市值）。
第三部分：業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
31.辦理人民幣利率風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)有無(wú)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)？
人民幣利率風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，客戶敘做的利率互換或遠(yuǎn)期利率協(xié)議可能因?yàn)槔实牟▌?dòng)產(chǎn)生浮動(dòng)盈虧。當(dāng)交易體現(xiàn)為浮動(dòng)虧損時(shí)，客戶終止交易或者進(jìn)行反向?qū)_將承擔(dān)相應(yīng)的實(shí)際損失。但如果敘做的利率風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)與套期保值的基礎(chǔ)資產(chǎn)完全匹配，該交易的浮動(dòng)盈虧不會(huì)影響套期保值的有效性。
32.辦理人民幣利率風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)需要提供履約保證措施嗎？
客戶辦理人民幣利率風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)，需要在達(dá)成交易前根據(jù)工商銀行要求交納保證金或落實(shí)其他履約保證措施。同時(shí)，在產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)，當(dāng)產(chǎn)品市值浮動(dòng)虧損達(dá)到一定水平時(shí)，客戶需要根據(jù)工商銀行要求進(jìn)行追加保證金或提供其他履約保證措施。
第四部分：境外業(yè)務(wù)
33.境外客戶可通過(guò)工商銀行辦理人民幣利率互換業(yè)務(wù)嗎？
工商銀行境外網(wǎng)絡(luò)已擴(kuò)展至全球40多個(gè)國(guó)家和地區(qū)，并且是香港、新加坡、倫敦等離岸人民幣市場(chǎng)的重要參與者，工商銀行境外機(jī)構(gòu)結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況可提供人民幣利率互換服務(wù)。具體掛鉤利率、交易期限、服務(wù)渠道與時(shí)間、辦理流程以及交易規(guī)則等可能與境內(nèi)不同，請(qǐng)以工商銀行當(dāng)?shù)貦C(jī)構(gòu)實(shí)際開(kāi)辦情況為準(zhǔn)。
以上問(wèn)題1至問(wèn)題32，如無(wú)特殊說(shuō)明，均指客戶通過(guò)工商銀行在中國(guó)境內(nèi)（不包括港、澳、臺(tái)地區(qū)）辦理的人民幣利率風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)。
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