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“工銀如意養(yǎng)老2號”管理機構：
受 托 人：中國工商銀行股份有限公司
賬戶管理人：中國工商銀行股份有限公司
托 管 人：中國銀行股份有限公司
投資管理人：工銀瑞信基金管理有限公司
中國人民養(yǎng)老保險有限責任公司
泰康資產(chǎn)管理有限責任公司
??????????????新華養(yǎng)老保險股份有限公司
??????????????中國人壽養(yǎng)老保險股份有限公司
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一、“工銀如意養(yǎng)老2號”服務特色
?。ㄒ唬嵙C構，品牌卓著
“工銀如意養(yǎng)老2號”匯集了國內優(yōu)秀的企業(yè)年金基金管理機構，包括世界領先大銀行之一——工商銀行，中國持續(xù)經(jīng)營時間最久的銀行——中國銀行，歷史業(yè)績優(yōu)異、綜合實力較強的投資管理機構——工銀瑞信、人保養(yǎng)老、新華養(yǎng)老、泰康資產(chǎn)和國壽養(yǎng)老。各機構精誠合作，共同為廣大客戶提供安全優(yōu)質的企業(yè)年金基金管理服務。
?。ǘ┵Y格整合，效率提升
本計劃由工商銀行兼任受托人和賬戶管理人，簡化了委托人的信息傳遞流程，避免了繁瑣的信息交互和單證流轉，提高了計劃運營效率，保障了客戶信息安全。
?。ㄈ┘軜嬁茖W，監(jiān)督嚴密
本計劃的受托人和投資管理人分屬于不同機構，保證了受托人對投資管理人監(jiān)督的客觀與公正，強化了受托人的投資監(jiān)督職責，充分保證了企業(yè)年金基金管理的安全。
（四）流程標準，運作高效
本計劃已經(jīng)事先制定了標準合同、標準流程和標準費率，實現(xiàn)了各管理機構企業(yè)年金管理系統(tǒng)的無縫對接，企業(yè)在完成方案備案后，便可以申請加入本計劃，輕松享受程序簡便、操作簡單、運營高效的企業(yè)年金管理服務。
?。ㄎ澹﹥?yōu)選機構，保值增值
本計劃全部選擇具備豐富養(yǎng)老金資產(chǎn)管理經(jīng)驗的基金公司、養(yǎng)老保險公司和保險資產(chǎn)管理公司擔任投資管理人。相對于市場中其他投資管理人，這些管理機構多年深耕養(yǎng)老金資產(chǎn)投資，在投資經(jīng)驗、專業(yè)水準和專家隊伍等方面具備顯著優(yōu)勢，更有利于實現(xiàn)年金基金的保值增值目標。
?。┩顿Y轉換，自由靈活
依托強大的信息科技平臺，工銀如意養(yǎng)老系列企業(yè)年金集合計劃率先實現(xiàn)了國內領先的個人投資選擇和轉換功能。本計劃既支持企業(yè)層的投資選擇和轉換，在企業(yè)同意的情況下也受理受益人提出的投資策略的選擇和轉換申請。??
?。ㄆ撸┵M用實惠，普惠金融
本計劃深入貫徹普惠金融原則，各管理機構精誠合作，為委托人優(yōu)惠讓利，確定了優(yōu)惠的計劃整體費率，大幅節(jié)約企業(yè)的成本支出，實現(xiàn)普惠的工行年金服務。
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工商銀行建立了“工銀e養(yǎng)老”、微信、手機銀行、網(wǎng)上銀行、門戶網(wǎng)站、電話銀行、短信、銀行網(wǎng)點等多樣化、立體化、安全、便捷的服務渠道，靈活滿足加入本計劃企業(yè)及職工日常業(yè)務辦理和查詢服務需求。
二、“工銀如意養(yǎng)老2號”投資管理
本計劃根據(jù)不同企業(yè)和職工的投資需求，設立“穩(wěn)健型固收策略”和“成長型含權策略”。每個投資策略由一個或多個投資組合構成，能夠滿足不同風險收益需求的企業(yè)年金參加人對企業(yè)年金基金投資的要求。
穩(wěn)健型固收策略
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項目
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內容
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投資策略名稱
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穩(wěn)健型固收策略
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投資策略類型
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固定收益類投資策略
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投資目標
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該投資策略以貨幣類和固收類資產(chǎn)投資為主，不投資權益類資產(chǎn)。在追求資金本金安全、保持資產(chǎn)流動性以及有效控制風險的基礎上，力爭實現(xiàn)投資資產(chǎn)長期穩(wěn)定的絕對投資回報。
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投資理念
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該投資策略追求較低風險水平下的絕對回報，基于對宏觀經(jīng)濟和利率趨勢變化的深入研究，以固定收益類金融產(chǎn)品的穩(wěn)定收益為主，同時積極尋求債券市場上的投資機會，在風險可控的基礎上，獲得長期穩(wěn)定的投資收益。
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業(yè)績比較基準
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一年期銀行定期存款利率（稅前），期間如遇利率調整，按利率執(zhí)行的時間進行加權平均。
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風險收益特征
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該投資策略屬于低風險投資策略，一般地，風險略高于純投資于貨幣市場金融工具或貨幣市場基金，低于債券基金；適合于追求低風險穩(wěn)健投資收益的投資者。
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成長型含權策略
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項目
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內容
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投資策略名稱
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成長型含權策略
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投資策略類型
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含權益類投資策略
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投資目標
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該投資策略以貨幣類、固收類和權益類資產(chǎn)投資為主。力求在保障基金資產(chǎn)本金安全和良好流動性、風險可控的前提下，獲得年均超越業(yè)績基準的投資收益。
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投資理念
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該投資策略在固定收益類資產(chǎn)提供的穩(wěn)定收益基礎上，通過精選有投資價值的股票或股票基金，為年金資產(chǎn)實現(xiàn)可持續(xù)的、超出市場平均水平的長期投資收益。
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業(yè)績比較基準
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三年期銀行定期存款利率（稅前），期間如遇利率調整，按利率執(zhí)行的時間進行加權平均。
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風險收益特征
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該投資策略的的收益和風險高于貨幣市場基金和債券基金，低于混合基金和股票基金，風險收益關系較均衡。
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三、“工銀如意養(yǎng)老2號”服務機構和網(wǎng)絡
服務機構：
中國工商銀行股份有限公司及各分支機構
中國銀行股份有限公司及各分支機構
工銀瑞信基金管理有限公司及各分支機構
中國人民養(yǎng)老保險有限責任公司及各分支機構
? 新華養(yǎng)老保險股份有限公司及各分支機構
? 中國人壽養(yǎng)老保險股份有限公司及各分支機構
??? 全國服務專線：
? 工商銀行：95588
中國銀行：95566
工銀瑞信：400-811-9999
人保養(yǎng)老：010-69000200
新華養(yǎng)老：95567-9
國壽養(yǎng)老：95519
網(wǎng)上年金：
? 工商銀行：http://7270nn.com
中國銀行：http://www.boc.cn
工銀瑞信：http://www.icbccs.com.cn/
人保養(yǎng)老：http://www.picc-pension.com.cn/
新華養(yǎng)老：http://www.newchinapension.com/
國壽養(yǎng)老：http://www.chinalifepension.cn/
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