“工銀如意養(yǎng)老3號(hào)”管理機(jī)構(gòu):
受 托 人:中國(guó)工商銀行股份有限公司 賬戶管理人:中國(guó)工商銀行股份有限公司 托 管 人:中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司 投資管理人:工銀瑞信基金管理有限公司 華泰資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司 易方達(dá)基金管理有限公司
一、“工銀如意養(yǎng)老3號(hào)”服務(wù)特色
(一)大行合璧,聯(lián)袂奉獻(xiàn) “工銀如意養(yǎng)老3號(hào)”的服務(wù)銀行工商銀行和建設(shè)銀行綜合實(shí)力雄厚,品牌信譽(yù)卓著,在國(guó)內(nèi)金融企業(yè)中擁有無(wú)可比擬的領(lǐng)先優(yōu)勢(shì),同時(shí)也是我國(guó)年金市場(chǎng)具有較強(qiáng)影響力的管理機(jī)構(gòu)。積淀數(shù)載,大行合璧,致力于為廣大企業(yè)及其職工提供安全、便捷、優(yōu)質(zhì)的企業(yè)年金基金管理服務(wù)。 ?。ǘ┘軜?gòu)優(yōu)化,高效便捷 本計(jì)劃由工商銀行兼任受托人和賬戶管理人,簡(jiǎn)化了委托人的信息傳遞流程,避免了繁瑣的信息交互和單證流轉(zhuǎn),提高了計(jì)劃運(yùn)營(yíng)效率,保障了客戶信息安全?! ?br> ?。ㄈ┆?dú)立監(jiān)督,保障安全 本計(jì)劃的受托人和投資管理人分屬于不同機(jī)構(gòu),保證了受托人對(duì)投資管理人監(jiān)督的客觀與公正,強(qiáng)化了受托人的投資監(jiān)督職責(zé),充分保證了企業(yè)年金基金管理的安全。 (四)流程標(biāo)準(zhǔn),運(yùn)作高效 本計(jì)劃已經(jīng)事先制定了標(biāo)準(zhǔn)合同、標(biāo)準(zhǔn)流程和標(biāo)準(zhǔn)費(fèi)率,實(shí)現(xiàn)了各管理機(jī)構(gòu)企業(yè)年金管理系統(tǒng)的無(wú)縫對(duì)接,企業(yè)在完成方案?jìng)浒负?,便可以申?qǐng)加入本計(jì)劃,輕松享受程序簡(jiǎn)便、操作簡(jiǎn)單、運(yùn)營(yíng)高效的企業(yè)年金管理服務(wù)。 (五)費(fèi)用實(shí)惠,普惠金融 本計(jì)劃深入貫徹普惠金融原則,各管理機(jī)構(gòu)精誠(chéng)合作,為委托人優(yōu)惠讓利,確定了優(yōu)惠的計(jì)劃整體費(fèi)率,大幅節(jié)約企業(yè)的成本支出,實(shí)現(xiàn)普惠的工行年金服務(wù)。 ?。┣蓝嘣?,服務(wù)便捷 工商銀行建立了“工銀e養(yǎng)老”、微信、手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、門(mén)戶網(wǎng)站、電話銀行、短信、銀行網(wǎng)點(diǎn)等多樣化、立體化、安全、便捷的服務(wù)渠道,靈活滿足加入本計(jì)劃企業(yè)及職工日常業(yè)務(wù)辦理和查詢服務(wù)需求。
二、“工銀如意養(yǎng)老3號(hào)”投資管理
本計(jì)劃設(shè)立“成長(zhǎng)型含權(quán)策略”,由多個(gè)投資組合構(gòu)成,通過(guò)對(duì)各組合投資管理人和基金經(jīng)理的合理搭配,均衡計(jì)劃投資風(fēng)格,保障年金基金長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。
成長(zhǎng)型含權(quán)策略
項(xiàng)目
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內(nèi)容
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投資策略名稱
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成長(zhǎng)型含權(quán)策略
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投資策略類型
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含權(quán)益類投資策略
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投資目標(biāo)
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該投資策略以貨幣類、固收類和權(quán)益類資產(chǎn)投資為主。力求在保障基金資產(chǎn)本金安全和良好流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下,獲得年均超越業(yè)績(jī)基準(zhǔn)的投資收益。
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投資理念
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該投資策略在固定收益類資產(chǎn)提供的穩(wěn)定收益基礎(chǔ)上,通過(guò)精選有投資價(jià)值的股票或股票基金,為年金資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)可持續(xù)的、超出市場(chǎng)平均水平的長(zhǎng)期投資收益。
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業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
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三年期銀行定期存款利率(稅前),期間如遇利率調(diào)整,按利率執(zhí)行的時(shí)間進(jìn)行加權(quán)平均。
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風(fēng)險(xiǎn)收益特征
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該投資策略的的收益和風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場(chǎng)基金和債券基金,低于混合基金和股票基金,風(fēng)險(xiǎn)收益關(guān)系較均衡。
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三、“工銀如意養(yǎng)老3號(hào)”服務(wù)機(jī)構(gòu)和網(wǎng)絡(luò)
服務(wù)機(jī)構(gòu): 中國(guó)工商銀行股份有限公司及各分支機(jī)構(gòu) 中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司及各分支機(jī)構(gòu) 工銀瑞信基金管理有限公司及各分支機(jī)構(gòu) 華泰資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司及各分支機(jī)構(gòu) 易方達(dá)基金管理有限公司及各分支機(jī)構(gòu)
全國(guó)服務(wù)專線: 工商銀行:95588 建設(shè)銀行:95533 工銀瑞信:400-811-9999 華泰資產(chǎn):010-59371701 易方達(dá)基金:400-881-8088
網(wǎng)上年金: 工商銀行:http://7270nn.com 建設(shè)銀行:http://www.ccb.com 工銀瑞信:http://www.icbccs.com.cn 華泰資產(chǎn):http://www.htam.com.cn/ 易方達(dá)基金:http://www.efunds.com.cn/
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